Oletko koskaan halunnut ottaa yhteyttä sijoitus- tai rahoitusneuvojaan, mutta et ole tiennyt mistä aloittaa? Mitä eroa on luottamushenkilön ja sijoitusneuvojan välillä?
Tänään Margaret kysyy tärkeitä kysymyksiä, joihin kaikkien pitäisi tietää vastaukset keskusteluissaan kirjailijan, sijoitusneuvojan ja verkkosivuston omistajan kanssa. Wealthramp , ja PBS:n Moneytrack-julkaisija, Pam Krueger sekä taloudellinen luottamusmies ja omistaja Augustweath , Scott Whytock.
Mikä on luottamusmies?
Luottamusneuvoja on taloudellinen neuvonantaja, jonka on lain mukaan toimittava tai tarjottava neuvoja, jotka hyödyttävät asiakasta. Olet ehkä nähnyt taloudellisia neuvonantajia, jotka sanovat, että he 'työskentelevät kuin luottamushenkilö', tai olet ehkä nähnyt niitä, jotka 'toimivat' kuin luottamushenkilö. Tämä on todellakin ero luottamushenkilön ja muuntyyppisten rahoitusneuvonantajien välillä.
Valitettavasti ei ole olemassa lakeja, jotka koskevat väitteitä, että henkilö 'toimii kuin luottamushenkilö'. Jokainen, joka voi saada CFP-sertifikaatin (sertifioitu rahoitussuunnittelija), voi väittää olevansa 'ihan kuin luottamushenkilö'.
Luottamuksellisille neuvonantajille annetaan rajoitettu valtakirja sijoittaa varojasi. Rahoitussuunnittelijat ovat enimmäkseen kirjaimellisesti juuri sellaisia, jotka tarjoavat sinulle taloudellista neuvontaa, mutta eivät välttämättä investoi puolestasi.
Rahoitusneuvojien luettelon karsiminen pois
Kim huomauttaa, että on yksi kysymys, joka tekee asioista nopeaa ja helppoa, kun on kyse taloudellisten neuvonantajien luetteloista: kuinka saat palkan?
Rahoitusneuvojat, jotka myyvät tuotteita tai tarjoavat sinulle sijoitussopimuksia, ansaitsevat todennäköisesti rahansa näiltä alueilta. Todellinen luottamusmies ansaitsee rahaa vain, kun ansaitset rahaa. Olipa kyseessä kiinteä maksu tai tuntipalkka, ammattilainen ansaitsee rahaa vain silloin, kun teet sen.
Ne, jotka täyttävät myyntiroolin, eivät ole sellaisia ihmisiä, joita haluat talousneuvojaasi, koska he ovat siellä myymässä sinulle jotain. Tämä sisältäisi vakuutusyhtiöt, jotkut meklariyritykset ja henkivakuutusyhtiöt.
Luottamushenkilöt eivät voi myydä sellaista, mikä ei hyödytä sinua. Tämä sisältää sellaisen työn työntämisen, joka antaa suunnittelijalle potkuja, bonuksia tai muita kannustimia tiettyjen tuotteiden myyntiin.
Liian monet ihmiset pelkäävät rahoitussuunnittelijoita
Monet ihmiset uskovat virheellisesti, että sinulla on oltava miljoona dollaria tai enemmän, jotta tarvitset rahoitussuunnittelijan, kun taas toiset pelkäävät luovuttavansa rahansa jollekin, joka lähtee Bahamalle matkalaukkujen kanssa täynnä käteistä.
Ensinnäkin melkein jokainen voi käyttää pientä taloussuunnittelua, ellet aio toteuttaa sitä yksin. Vaikka matka Bahamalle kuulostaa hyvältä, saat lausunnon sekä rahoitussuunnittelijaltasi että rahoitussuunnittelijasi käyttämältä välitysyritykseltä. Tämä tarkoittaa, että tiedät joka vaiheessa, missä rahasi ovat ja kuinka hyvin ne on sijoitettu.
Useimmat luottamushenkilöt valitsevat tämän uran, koska he haluavat auttaa muita ja saada läheisemmän suhteen ihmisten ja heidän rahojensa välillä.
Oletko nähnyt taloussuunnittelijaa? Tuntuuko sinusta nyt mukavampaa kysyä, kuinka taloussuunnittelija ansaitsee tulonsa? Luuletko, että useimmat ihmiset hyötyisivät taloussuunnittelijan neuvoista? Puhutaanpa taloussuunnittelusta!
