Ystäväni Maryn aviomies kuoli yllättäen, ja hänen täytyi kasvattaa heidän viisivuotiasta poikaansa ja tehdä avokätinen henkivakuutus, samalla kun hän oppi ohjaamaan elämää ilman puolisoaan.
Jos se ei ollut tarpeeksi vaikeaa, hänen ensimmäinen tapaamisensa uuden taloudellisen neuvonantajan kanssa alkoi suussa suuhun sanomalla, joka esti luotetun suhteen muodostumisen heti portin ulkopuolella.
'Onnittelut siitä, että sinulla on näin siisti summa elämäsi uudelleen aloittamiseen', neuvonantaja sanoi.
Tätä seurasi pitkä tauko, lyönti Maryn suolistoon ja houkutus poistua huoneesta vain hetken kuluttua hänen saapumisestaan.
Tämän naisen elämän rakkaus kuoli juuri, jättäen hänet yksin hoitamaan kaikkea elämässä, josta he olivat haaveilleet navigoida yhdessä, ja neuvonantajan ensimmäiset sanat olivat onnitteluviesti!
'Tämä on kuoleman rahaa. Miten voit olla noin tunteeton?' hän sanoi.
Se, mikä olisi voinut muodostua yhteistyölliseksi, luottamukselliseksi suhteeksi, suistui välittömästi raiteilta.
Muutos oli paikallaan
Neuvonantajan huonosti valitut sanat saivat Maryn etsimään välittömästi uutta. Hän halusi, että henkilöllä, joka oli vastuussa hänen taloutensa kanssa avustamisesta, on mielen ja myötätunnon läsnäolo ymmärtääkseen tilanteensa kontekstia, ennen kuin hän harkitsee, kuinka ryhtyä jonkinlaiseen transaktioon.
Tällaisia keskusteluja käydään joka päivä niiden naisten tyrmistykseksi, jotka saavat äkillisesti rahaa perinnöstä, kuolemasta tai avioerosta.
Seitsemän kymmenestä naisesta selviää puolisoistaan ja on vastuussa päivittäisistä talous- ja kotitalousasioista sekä sijoituksista ja muista jäljelle jääneistä varoista.
Nämä naiset ansaitsevat huolenpitoa, myötätuntoa, luotettavia ja uskollisia neuvoja tukeakseen heitä uudessa elämässään.
Näin valitset sinulle oikean talousneuvojan
Tässä on viisi tärkeää tekijää, jotka on otettava huomioon valittaessa oikeaa neuvonantajaa, joka voi huolehtia eduistasi niin parhaimpana kuin pahimpinakin aikoina.
Nämä vinkit ovat peräisin keskustelusta, jonka kävin CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ -ammattilaisen Steve Juettenin kanssa:
Tiedä mitä maksat
Kysy, kuinka neuvonantaja saa korvauksen. Jos et ole perehtynyt erilaisiin taloudellisiin neuvonantajiin, tässä lyhyt raportti joka voi tuoda selvyyttä.
Kysy valtuustiedoista
Kysy valtuustiedoista ja varmista, että ymmärrät, mitä ne tarkoittavat. Luottamusmies on neuvonantaja, joka asettaa edut etusijalle. Mikään vähemmän ei riitä.
Luota vaistoihisi
Kuuntele sisuasi, sydäntäsi ja päätäsi, kun arvioit, tuntuuko yhteensopivuus neuvonantajan kanssa oikealta. Jos suhde tuntuu pakotetulta, epämukavalta tai tunnet paineita tehdä päätös, kävele pois.
Harkitse tavoitteitasi
Tule kokoukseen ideoiden kanssa tärkeistä tavoitteista, jotka haluat saavuttaa uuden potentiaalisen neuvonantajasi kanssa oppaanasi.
Sinulla voi olla kysymyksiä siitä, miten voit varmistaa, että äkillinen rahasi riittää niin kauan kuin sinulla on, tai muita kysymyksiä, jotka liittyvät rahoitusvarojen ennakoimiseen ja hyödyntämiseen. Tämä Valmis eläkkeelle jäävä tietovisa voi auttaa sinua saamaan selvyyden tavoitteidesi suhteen.
Ei kiirettä
Älä tee mitään kiireessä. Ensimmäisten kuukausien aikana huolehdi välittömistä tarpeista, suojele pääomaa ja tee hitaasti suuria päätöksiä. Joissakin äkillisen vaurauden olosuhteissa kannustamme asiakkaita käyttämään 10 % yllättävistä tuloista johonkin, joka on hauskaa, mutta muutoin etene hitaasti.
Joka päivä elämä tarjoaa odottamattomia yllätyksiä, jotka voivat kääntää tuntemasi elämän hetkessä ylösalaisin.
Siksi oikean oppaan löytäminen, joka auttaa sinua navigoimaan tiellä – parhaimpana ja haastavimpana aikana – voi olla yksi tärkeimmistä yksittäisistä päätöksistäsi.
Oletko koskaan yöpynyt neuvonantajan luona, koska et tiennyt mitä muuta tehdä tai oikeita kysymyksiä kysyä? Mitä opit tuosta kokemuksesta? Aloitetaan keskustelu!
